Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) & Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (CTF)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML/CTF ("Πολιτική") περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Frumzi (το "Καζίνο", "εμείς", "μας") για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων που σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Η Πολιτική ισχύει για τους χρήστες/μέλη που χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες μας μέσω του οικοσυστήματος Frumzi, συμπεριλαμβανομένων των σχετικών domains όπως το 1ekyen.gr.

Το Frumzi λειτουργεί ως διαδικτυακό καζίνο και παρέχει πρόσβαση σε παιχνίδια καζίνο και άλλες υπηρεσίες ψυχαγωγίας. Εφαρμόζουμε διαδικασίες ταυτοποίησης πελάτη (KYC), παρακολούθησης συναλλαγών και διαχείρισης κινδύνου για τη συμμόρφωση με τις ισχύουσες απαιτήσεις και τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου.

1. Ορισμοί

AML: Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες.

CTF: Καταπολέμηση Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.

KYC: Γνώρισε τον Πελάτη σου (διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας/στοιχείων).

Πραγματικός Δικαιούχος (UBO): Το φυσικό πρόσωπο που τελικά κατέχει ή ελέγχει κεφάλαια ή/και τον λογαριασμό.

2. Το πλαίσιο συμμόρφωσης και η προσέγγισή μας με βάση τον κίνδυνο

Ακολουθούμε προσέγγιση risk-based, δηλαδή εφαρμόζουμε ενισχυμένα ή απλουστευμένα μέτρα ανάλογα με το προφίλ κινδύνου του πελάτη, τη χώρα/περιοχή, τη μέθοδο πληρωμής, τη συμπεριφορά συναλλαγών και άλλους δείκτες.

Για την προστασία της πλατφόρμας και των χρηστών μας, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση σε οποιοδήποτε στάδιο, συμπεριλαμβανομένων των περιπτώσεων κατάθεσης, ανάληψης ή εσωτερικού ελέγχου λογαριασμού.

3. Ταυτοποίηση & Επαλήθευση Πελάτη (KYC)

Για να ανοίξετε λογαριασμό ή/και να πραγματοποιήσετε συναλλαγές, μπορεί να απαιτηθεί η συλλογή και επαλήθευση πληροφοριών όπως:

Ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, ιθαγένεια.
Διεύθυνση κατοικίας και στοιχεία επικοινωνίας.
Έγγραφο ταυτότητας (π.χ. ταυτότητα/διαβατήριο/άδεια οδήγησης όπου επιτρέπεται).
Απόδειξη διεύθυνσης (π.χ. λογαριασμός κοινής ωφελείας/τραπεζικό έγγραφο).
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής (όπου απαιτείται).

Ενδέχεται επίσης να ζητηθούν πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα, συμπεριλαμβανομένων στοιχείων για την πηγή κεφαλαίων (Source of Funds) ή/και την πηγή πλούτου (Source of Wealth), ιδίως σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου ή μεγάλων συναλλαγών.

4. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD)

Μπορούμε να εφαρμόσουμε Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια όταν, ενδεικτικά:

Υπάρχουν ενδείξεις αυξημένου κινδύνου (π.χ. ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών).
Η δραστηριότητα ή τα ποσά δεν συνάδουν με το προφίλ του λογαριασμού.
Υπάρχουν ενδείξεις χρήσης τρίτων/μεσολαβητών ή προσπάθειες παράκαμψης ελέγχων.
Χρησιμοποιούνται συγκεκριμένες μέθοδοι πληρωμής ή/και κρυπτονομίσματα, όπου απαιτείται πρόσθετη αξιολόγηση κινδύνου.

Σε τέτοιες περιπτώσεις, ενδέχεται να ζητήσουμε περισσότερα δικαιολογητικά ή/και να πραγματοποιήσουμε πρόσθετους ελέγχους.

5. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς παιχνιδιού

Παρακολουθούμε τις συναλλαγές και την δραστηριότητα λογαριασμού για να εντοπίσουμε πιθανές ενδείξεις AML/CTF, όπως:

Καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς εύλογη σύνδεση με τη δραστηριότητα παιχνιδιού.
Συχνές μικρές συναλλαγές που φαίνονται «σπασμένες» για αποφυγή ελέγχων.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή προσπάθεια χρήσης μεθόδων που δεν ανήκουν στον κάτοχο λογαριασμού.
Ασυνήθιστη γεωγραφική συμπεριφορά (π.χ. αλλαγές τοποθεσίας/διευθύνσεων IP που υποδηλώνουν παραβίαση ή παράκαμψη περιορισμών).

6. Περιορισμένες χώρες και εδαφικές απαγορεύσεις

Δεν επιτρέπουμε τη δημιουργία λογαριασμού ή/και τη χρήση των υπηρεσιών μας από ορισμένες χώρες και περιοχές ("Περιορισμένες Δικαιοδοσίες"). Ενδεικτικά, οι Ηνωμένες Πολιτείες Αμερικής περιλαμβάνονται στις περιορισμένες δικαιοδοσίες.

Η λίστα μπορεί να ενημερώνεται κατά καιρούς βάσει κανονιστικών απαιτήσεων, αξιολόγησης κινδύνου και επιχειρησιακών κριτηρίων. Διατηρούμε το δικαίωμα να περιορίσουμε πρόσβαση ή να ζητήσουμε πρόσθετη επαλήθευση όπου εντοπίζονται σχετικές ενδείξεις.

7. Μέθοδοι πληρωμής, επιστροφές και κανόνες αναλήψεων

Υποστηρίζουμε πολλαπλές μεθόδους πληρωμής (π.χ. τραπεζικό έμβασμα, κάρτες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια και επιλεγμένα κρυπτονομίσματα). Για σκοπούς AML:

Ενδέχεται να απαιτήσουμε αναλήψεις να πραγματοποιούνται προς την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση, όπου αυτό είναι εφικτό.
Μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη ότι η μέθοδος πληρωμής ανήκει στον κάτοχο του λογαριασμού.
Μπορούμε να αρνηθούμε ή να ακυρώσουμε συναλλαγές όταν υπάρχουν εύλογες υποψίες απάτης, κατάχρησης ή παραβίασης της Πολιτικής AML/CTF.

Όρια αναλήψεων: έως 500 EUR ανά ημέρα και έως 7.000 EUR ανά μήνα (όπως ισχύει στην πλατφόρμα), με την επιφύλαξη επιτυχούς ολοκλήρωσης των ελέγχων KYC/AML.

8. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας και συνεργασία με αρχές

Όταν εντοπίζουμε ή υποπτευόμαστε δραστηριότητα που μπορεί να σχετίζεται με AML/CTF, ενδέχεται να:

Ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες ή/και τεκμηρίωση.
Θέσουμε προσωρινά περιορισμούς στον λογαριασμό (π.χ. αναστολή αναλήψεων) μέχρι την ολοκλήρωση ελέγχου.
Προβούμε σε αναφορές στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται ή κρίνεται αναγκαίο.

Στο πλαίσιο αυτό, μπορεί να μην είμαστε σε θέση να ενημερώσουμε τον χρήστη για συγκεκριμένες ενέργειες ελέγχου ή αναφοράς, όπου αυτό απαγορεύεται ή περιορίζεται από το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο.

9. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία επαλήθευσης, συναλλαγών και σχετικής επικοινωνίας για χρονικό διάστημα που κρίνεται απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου και διαχείρισης κινδύνου, σύμφωνα με τις εφαρμοστέες απαιτήσεις.

10. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων που συλλέγονται για σκοπούς KYC/AML πραγματοποιείται με μέτρα ασφάλειας (π.χ. κρυπτογράφηση και ελεγχόμενη πρόσβαση). Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το πώς συλλέγουμε και χρησιμοποιούμε δεδομένα, παρακαλούμε ανατρέξτε στην Πολιτική Απορρήτου της πλατφόρμας.

11. Παραβιάσεις, μέτρα και κλείσιμο λογαριασμού

Εάν δεν παρέχετε τις απαιτούμενες πληροφορίες/έγγραφα ή εάν οι έλεγχοι αναδείξουν μη αποδεκτό κίνδυνο, ενδέχεται να ληφθούν μέτρα όπως:

Περιορισμός λειτουργιών λογαριασμού.
Αναστολή ή κλείσιμο λογαριασμού.
Άρνηση συναλλαγών ή ακύρωση πληρωμών, όπου επιτρέπεται.

12. Υπεύθυνο Παιχνίδι και πρόσθετες δικλείδες

Παρότι η παρούσα σελίδα αφορά κυρίως AML/CTF, σημειώνουμε ότι το Frumzi διαθέτει εργαλεία όπως Αυτοαποκλεισμό και Τεστ Αυτοαξιολόγησης, τα οποία μπορούν να συμβάλουν σε ασφαλέστερη χρήση της υπηρεσίας. Η AML συμμόρφωση λειτουργεί συμπληρωματικά με τα μέτρα προστασίας του παίκτη.

13. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML/CTF ή για θέματα επαλήθευσης λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη πελατών μέσω του διαθέσιμου Live Chat 24/7 στην πλατφόρμα Frumzi.

14. Αλλαγές στην Πολιτική

Μπορούμε να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική κατά καιρούς, ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές σε κανονιστικές απαιτήσεις, επιχειρησιακές ανάγκες ή πρακτικές συμμόρφωσης. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα μας. Η συνέχιση χρήσης των υπηρεσιών μας μετά από ενημερώσεις συνιστά αποδοχή των αλλαγών.

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν αποτελεί νομική συμβουλή.